jones

7 月 262013
 

每個人身上都會有很多帳戶,例如您的薪資銀行帳戶,股票/基金/外幣等投資帳戶、信用卡及銀行貸款等。一般人身上這些大大小小的帳戶加總起來至少都超過5~10個。從理財的觀點,這麼多帳戶未嘗不是件好事,因為它們本質上就會依功能而分開,不會搞混。個人或家庭若能善用帳戶這個特性並加以分類,是可以清楚且有效的管理好個人的財務。

Continue reading »

 Posted by at 11:04:19
7 月 122013
 

在對客戶的教育過程中,我總是會特別用幾頁的投影片講解一下報酬率的概念,原因無他,只因為大部份人潛意識中所認知的報酬率實際上都不是財務上所用的年化報酬率的概念,多會避掉金錢的時間價值及潛在的機會成本,這一來一往常導致心中所認為的報酬率和實際的報酬率有很大的誤差。本文會從幾個投資的角度來談對投資報酬率應有的認識。

Continue reading »

 Posted by at 13:15:37
7 月 042013
 

一直以來都有一些客戶及朋友提到要買美金保單(或者已經購買),我也苦口婆心的勸他們要三思。會購買這一類產品的人大多是擔心股市波動,個性上極度小心的人。他們的基本想法就是要規劃老年時的退休年金,重點在於穩,不要求太高的報酬,確定繳完30年(或20, 10, 6 …年)後能讓他們每年都有一筆現金(年金)可領。聽起來不錯,報酬率好像也比目前的定存高很多,但事實上可能真的和您所想的完全不一樣。

Continue reading »

 Posted by at 20:04:05
7 月 012013
 
服務宗旨

EZFine 個人投資理財服務主要是針對時間及資源有限的上班族為訴求對象,目的在幫助個人建立以長期合理獲利 (非暴利)為基礎的投資理財觀念及個人的資產配置組合。並且在完成後您只需利用極少的時間定期管理個人的投資組合(機械式管理),就可確保長期下來能達到個人的財務目標。

Continue reading »

 Posted by at 21:14:51
6 月 212013
 

最近整個市場因Fed準備減緩收購債券的消息而進一步大跌,這也使得很多人相信在此時刻還是要以現金為王。不過很多人可能不知道擁有現金的風險其實比你想像中的還高。

Continue reading »

 Posted by at 10:48:57
6 月 142013
 

前一篇文章談到對於一般時間及資源有限的上班族,最好的投資方法就是利用指數化的投資工具加上良好的資產配置就比較會有機會達到人生的中長期財務目標(例如退休)。談到資產配置這個耳熟能響的名詞,每個人心中都會有一個定義或了解。也很有可能會認為自己的投資組合是有達到資產配置風險分散的目的。又或許您也有可能聽過但不甚了解,所以也不知如何配置自己的投資組合。本文會以簡單的方式來讓大家了解資產配置這套理論的原理及其在投資上的重要性。

Continue reading »

 Posted by at 10:55:52